[Episode 2] 나만의 주식 투자 포트폴리오 구성 방법

1억 프로젝트를 위해 만든 저의 주식 투자 포트폴리오를 간단히 소개하겠습니다.

 

포트폴리오를 관리할 때 선행돼야 할 부분은 주식과 현금의 비중을 어떻게 가져갈 것이냐인데 저는 투자 가능한 현금 중에 주식 약 70%, 현금 약 30%의 비중을 유지하려고 노력합니다.

 

만약 본인이 조금 공격적인 성향을 가지고 있다면 주식의 비중을, 조금은 보수적이거나 안정적으로 운용하고 싶다면 현금의 비중을 늘리면 됩니다.

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아래는 조금 더 구체적인 제 주식 투자 포트폴리오 입니다.

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여기에 투자 자금 중 60%의 절반은 개별주, 절반은 ETF에 투자하는 반반 전략을 가져 갑니다. 개인이 시장 수익률을 이기는 것은 매우 어렵다는 것을 알기에 리스크 관리 차원에서 이렇게 나눴습니다.

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나머지 10%는 고성장 주식을 매수하고 어떤 일이 있어도 매도하지 않는 전략을 취합니다. 그 중에 한 놈만 대박나면 손해를 모두 메꾼다는 믿음으로 절대 매도해서는 안 됩니다. 또는 특정 주식이 폭등한다고 해서 비중을 늘리는 것도 경계해야 합니다. 하이 리스크 주식이기 때문입니다.

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해당 포트폴리오 전략을 운용시 시장이 전체적으로 하락하면 주식의 비중은 낮아지고 현금의 비중은 높아져서 6:4 또는 5:5 상황이 될 겁니다. 그러면 이때 많이 떨어지는 주식을 매수해서 다시 주식 7, 현금 3을 만듭니다.

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시장 상승으로 주식 8, 현금 2의 비중이 된다면 주식을 매도해서 다시 주식 7, 현금 3 정도의 비중을 맞추는 겁니다. 리스크도 낮추고 장기적으로 수익을 볼 가능성이 높은 전략이라고 생각됩니다.

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지금은 투자 자금이 적어서 세세하게 비중 조절을 하진 않지만 유의미할 정도의 투자 자금이 되면 적극적으로 실행할 예정입니다. 유의미한 투자 자금의 기준은 제 생각에 1억 원입니다.

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1억 원을 모으면 2억 프로젝트 메뉴를 추가하고, 3억, 4억... 이렇게 메뉴를 늘려갈 상상을 하며 꾸준히 기록할 예정이니 지켜봐주세요.